الإبحار في موجة التمويل الرقمي، - حل "اعرف عميلك" الذكي الخاص بك
في عصر تتزايد فيه اللوائح التنظيمية الصارمة وعمليات الاحتيال المتطورة، فإن ضمان الامتثال والأمان وتعزيز ثقة المستخدم أمر بالغ الأهمية. استمتع بعصر جديد من العمليات الرقمية الخالية من القلق مع تقنية "اعرف عميلك" الرائدة لدينا.
الخطوة 1: العناية الواجبة بالعميل
فهم شامل لهوية العميل وخلفيته
فتح حساب الفرد/الشركة
فحص AML
نتائج التحليل
العناية الواجبة المعززة
الخطوة 2: تقييم المخاطر
تقييم شامل لعوامل الخطر المختلفة
المخاطر القطرية
تقييم مستوى مخاطر غسيل الأموال في بلد العميل
مخاطر العملاء
تسجيل المخاطر بناءً على نوع العميل وسلوكه
مخاطر المعاملات
تقييم المخاطر المحتملة لمنتجات أو معاملات محددة
مخاطر قناة التوصيل/التوزيع/التوزيع
تقييم المخاطر المحتملة في طرق تقديم الخدمات
الخطوة 3: المراقبة المستمرة
التتبع المستمر لأنشطة العملاء وتغيرات المخاطر
الفحص المستمر
إعادة التحقق المنتظم من حالة العميل مقابل قوائم العقوبات والأخبار السلبية
العناية الواجبة المستمرة
تحديثات منتظمة لمعلومات العملاء وتقييمات المخاطر
الخطوة 4: حفظ السجلات
التخزين الآمن لسجلات اعرف عميلك وإدارتها
التشفير
تم تشفير جميع البيانات الحساسة باستخدام AES-256
التخزين السحابي
بيانات مدعومة احتياطيًا في مناطق جغرافية متعددة
سجلات التصدير
تصدير سجلات التدقيق بتنسيقات PDF/CSV
يتم تخزين جميع السجلات بشكل آمن لمدة 5 سنوات على الأقل للامتثال للوائح التنظيمية
الخدمات الأساسية والميزات القوية
يغطي حل "اعرف عميلك" الذكي الذي نقدمه عملية التحقق من البداية إلى النهاية ويدمج أحدث التقنيات.
برنامج التعرف على العملاء (CIP)
- استخراج المستندات الدقيقة والتحقق منها تلقائياً (OCR)
- قراءة رقاقة NFC للحصول على أصالة مخصصة
- التعرف على الوجه بالذكاء الاصطناعي مع مطابقة عالية الدقة
- الكشف المتقدم عن الفعالية المتقدمة ضد هجمات الانتحال
العناية الواجبة بالعملاء (CDD & EDD)
- التقييم الآلي للمخاطر وتصنيفها
- فحص قائمة الأشخاص المحددين أمنيًا وقائمة العقوبات في الوقت الفعلي
- تحليل وسائل الإعلام السلبية والسجلات العامة عن طريق التنقيب عن النصوص بالذكاء الاصطناعي
المراقبة المستمرة
- مراقبة سلوك المعاملات في الوقت الحقيقي
- اكتشاف الشذوذ والتنبيهات في الوقت المناسب
- المراجعة الدورية الآلية لحالة العملاء
تكامل النظام وكفاءته
- واجهة API موحدة للتكامل السريع
- إدارة سير العمل الإلكتروني لتحقيق الكفاءة
- تصنيف مخاطر العملاء وقاعدة بيانات العملاء
- تقرير الامتثال الآلي وإنشاء سجل التدقيق والتحقق من الامتثال
لماذا تختار خدمة "اعرف عميلك الذكي" الخاصة بنا؟
المزيج الأمثل من الامتثال والأمان والكفاءة لأعمالك.
التكنولوجيا الرائدة
الذكاء الاصطناعي والقياسات الحيوية وتقنية الاتصال قريب المدى لمنع الاحتيال وضمان الامتثال.
كفاءة وسلاسة
تعمل العمليات الآلية على تحسين سرعة التحقق وإعداد المستخدم.
التغطية الشاملة للمخاطر
إدارة المخاطر الشاملة للحد من الاحتيال وسرقة الهوية.
الامتثال الصارم
الالتزام باللوائح العالمية (فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية والتوجيهات الخاصة بمكافحة غسل الأموال).
تعزيز ثقة العملاء
العمليات الصارمة وأمان البيانات يبنيان سمعة العلامة التجارية.
توفير التكاليف التشغيلية
تقلل الأتمتة من الجهد اليدوي ومعدلات الخطأ.
تجربة "اعرف عميلك" سلسة وآمنة وسريعة للغاية
إن عملية "اعرف عميلك" الذكية التي نقدمها توفر سيولة وأماناً غير مسبوقين لأعمالك وعملائك.
التقديم عبر الإنترنت
يقوم العملاء بتحميل المستندات وإجراء عملية التعرُّف على الوجه عبر منصتك.
التحقق الذكي
التعرف الضوئي على الحروف آلياً، وتقنية الاتصال قريب المدى، ومطابقة الوجه بالذكاء الاصطناعي، والكشف عن الهوية.
تقييم المخاطر
يقوم النظام بتعيين مستويات المخاطر وفحصها مقابل القوائم العالمية.
النتائج والقرار
التحقق السريع للحالات منخفضة الخطورة؛ والتحقق السريع للحالات عالية الخطورة. يمكن تتبعها بالكامل.
المراقبة المستمرة
المراقبة المستمرة للمعاملات وحالة العميل.
