وقد شهد المشهد القانوني في الصين تحولاً كبيرًا مع تنفيذ تعديل القانون الجنائي (الحادي عشر) والتفسير القضائي الأخير (2024)، مما أدى إلى تغيير جذري في معاملة أنشطة غسل الأموال الذاتية. في السابق، كان المبدأ القانوني المتمثل في "السلوك اللاحق غير المعاقب عليه" يعني أن المجرمين الذين أخفوا أو أنفقوا عائداتهم غير المشروعة كانوا يعتبرون منخرطين في الاستمرار الطبيعي لجريمتهم الأساسية، بدلاً من ارتكاب جريمة غسل أموال منفصلة. وقد تم قلب هذا النهج التقليدي بالكامل من خلال التغييرات التشريعية الأخيرة. وبموجب الإطار القانوني الجديد، يجوز الآن للأفراد الذين يتعاملون مع عائداتهم الإجرامية الخاصة بهم أن يواجهوا تهماً مستقلة بغسل الأموال في ظروف محددة. ويعني هذا التطور أنه يمكن إدانة الجناة عن كل من الجريمة الأساسية (مثل الاحتيال المالي) وأنشطة غسل الأموال اللاحقة، مما يؤدي إلى عقوبة تراكمية على جرائم متعددة. ويحدد الممارسون القانونيون التمييز بين "غسل الأموال الذاتي" و"الاستمرار الطبيعي" للأنشطة الإجرامية الأولية كتحدٍ حاسم في استراتيجيات الدفاع. ويكمن الفارق الأساسي في ما إذا كان التصرف في الأموال غير المشروعة يتجاوز النطاق الطبيعي للجريمة الأصلية وينتهك مصالح قانونية إضافية، لا سيما الإدارة المالية الوطنية والجهود القضائية لاسترداد الأصول. والمحدِّد الأساسي لتهم غسل الأموال الذاتي هو نية الجاني الذاتية لإخفاء أو تمويه طبيعة العائدات الإجرامية أو مصدرها أو ملكيتها. وتشمل السلوكيات عالية الخطورة تحويل الأموال إلى حسابات الأقارب أو الأصدقاء، أو إجراء معاملات معقدة من خلال الأصول الافتراضية، أو استخدام الأنظمة المصرفية السرية لتبادل العملات، أو تحويل الأموال إلى حسابات الشركات دون علاقات عمل جوهرية. وعلى العكس من ذلك، تشمل الأنشطة الأقل خطورة بشكل عام إيداع الأموال غير المشروعة في حسابات شخصية ثابتة الأجل، أو استخدام العائدات لتغطية النفقات اليومية العادية، أو تحويل الأموال بين الحسابات المصرفية الشخصية مباشرة. بالنسبة للشركات، يتطلب التخفيف من المخاطر وضع تدابير توعوية ووقائية شاملة للامتثال. يجب على الشركات تطوير ثقافات داخلية قوية لمكافحة غسيل الأموال، وتنفيذ سياسات وإجراءات شاملة، وإجراء العناية الواجبة المعززة للعملاء، وإنشاء آليات مراقبة متخصصة للعمليات عالية المخاطر التي تنطوي على أصول افتراضية ومدفوعات من طرف ثالث ومعاملات كبيرة عبر الحدود. يجب على الأفراد تجنب التعامل مع الأموال مجهولة المصدر والتأكد من أن جميع المعاملات المالية تبدو طبيعية ومعقولة. تشمل الاحتياطات الحاسمة الامتناع عن استخدام حسابات الآخرين في الأنشطة المالية، ومنع المعاملات التي تنحرف بشكل كبير عن أنماط الدخل والإنفاق العادية، وتوخي الحذر في التعامل النقدي لتجنب إخفاء تدفقات الأموال من خلال الودائع المتفرقة أو التحويلات المتكررة. وتمثل اللوائح الجديدة ثلاثة تحولات أساسية في النهج القانوني الصيني: تعزيز الإنفاذ بشكل كبير من خلال آليات إنفاذ مزدوجة من خلال آليات إنفاذ مزدوجة تتطلب التحقيق المتزامن في الجرائم الأولية وأنشطة غسل الأموال، والمواءمة مع المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال من خلال التجريم المستقل لغسل الأموال الذاتي. ويشدد الخبراء القانونيون على أن تجريم غسل الأموال الذاتي يمثل اتجاهاً لا رجعة فيه في التطور القانوني في الصين، مما يستلزم يقظة متزايدة من الأفراد والشركات على حد سواء. بالنسبة لمحامي الدفاع، يخلق هذا التطور ساحة معركة جديدة في الدفاع الجنائي، مما يتطلب فهمًا عميقًا للحدود القضائية فيما يتعلق بـ "انتهاك المصالح القانونية المستقلة" لحماية حقوق الموكلين بشكل فعال في القضايا التي تنطوي على تهم متعددة.