ステップ1：顧客デューデリジェンス
顧客の身元と背景を包括的に理解する
個人/法人口座開設
AMLスクリーニング
分析結果
デューデリジェンスの強化
ステップ2：リスク評価
様々な危険因子の総合評価
カントリーリスク
顧客の国のマネーロンダリングリスクレベルの評価
顧客リスク
顧客のタイプと行動に基づくリスクスコアリング
取引リスク
特定の商品または取引に関する潜在的リスクの評価
デリバリー／流通チャネル・リスク
サービス提供方法における潜在的リスクの評価
ステップ3：継続的モニタリング
顧客の活動とリスクの変化を継続的に追跡
連続審査
制裁リストやネガティブニュースと照らし合わせ、顧客のステータスを定期的に再チェックする。
継続的デューデリジェンス
顧客情報とリスクアセスメントの定期的な更新
ステップ4：記録の保持
KYC記録の安全な保管と管理
暗号化
すべての機密データはAES-256で暗号化
クラウドストレージ
複数の地域でデータをバックアップ
輸出記録
監査記録をPDF/CSV形式でエクスポート
すべての記録は、規制を遵守するため、少なくとも5年間は安全に保管される。
コア・サービスと強力な機能
当社のインテリジェントなKYCソリューションは、エンド・ツー・エンドの検証プロセスをカバーし、最先端技術を統合しています。
顧客識別プログラム（CIP）
- 正確なドキュメントの自動抽出と検証 (OCR)
- カスタムグレードの信頼性を実現するNFCチップ読み取り
- 高精度マッチングによるAI顔認識
- スプーフィング攻撃に対する高度なライブ検知
顧客デューデリジェンス (CDD & EDD)
- 自動リスク評価とスコアリング
- PEPと制裁リストのリアルタイムスクリーニング
- AIテキストマイニングによるネガティブメディアと公文書分析
継続的モニタリング
- リアルタイム取引行動監視
- 異常検知とタイムリーなアラート
- 自動化された定期顧客ステータス・レビュー
システム統合と効率性
- 迅速な統合のための統一APIインターフェース
- 効率化のための電子ワークフロー管理
- 顧客リスクのプロファイリングとデータベース
- コンプライアンス・レポートと監査証跡の自動生成
当社のインテリジェントKYCを選ぶ理由
コンプライアンス、セキュリティ、効率性を最適な形で融合。
リーディング・テクノロジー
AI、生体認証、NFCで不正を防止し、コンプライアンスを確保する。
効率的でシームレス
自動化されたプロセスは、検証スピードとユーザーオンボーディングを向上させます。
包括的リスク補償
エンド・ツー・エンドのリスク管理により、詐欺やなりすましを削減。
厳格なコンプライアンス
グローバル規制（FATF、AML指令）の遵守。
顧客の信頼を高める
厳格なプロセスとデータ・セキュリティは、ブランドの評判を高める。
運用コストの削減
自動化により、手作業の労力とエラー率が削減される。
シームレスで安全、かつ超高速なKYCエクスペリエンス
当社のインテリジェントなKYCプロセスは、貴社のビジネスと顧客にかつてない流動性と安全性をもたらします。
オンライン投稿
顧客は貴社のプラットフォームを通じて書類をアップロードし、顔認証を行う。
インテリジェントな検証
自動化されたOCR、NFC、AIによる顔照合、生存検出。
リスク評価
システムがリスクレベルを割り当て、グローバルリストに照らし合わせてスクリーニングする。
結果と決断
低リスクの場合は迅速な検証、高リスクの場合はEDD。完全にトレーサブル。
継続的モニタリング
トランザクションと顧客ステータスの継続的なモニタリング
