DeFi 新手之旅：操作前您應該準備什麼？

分散式金融 (DeFi) 的承諾是革命性的：全球任何人只要擁有智慧型手機和網際網路連線，就能使用借貸和交易等金融服務。不同於由中央機構控制的傳統、孤立的金融體系，DeFi 提供無中介的開放式選擇。然而，踏入這個世界可能會感到無所適從。不同區塊鏈上有數百個 DeFi 應用程式和數千種代幣，知道從何入手至關重要。本指南概述了您所需的基本準備工作 必須 在潛入之前，請先做好準備，以確保您的旅程能安全、自信地展開。

非必要條件：您的 DeFi 入門套件

1. 確保相容的加密錢包：您的閘道

   • 這是您的絕對基礎。您需要一個 非拘禁 專為與 DeFi 應用程式 (dapps) 互動而設計的加密錢包。將其視為您的個人銀行金庫和分散式網路 (Web3) 的通行證。
   • 範例： Coinbase Wallet、MetaMask (適用於 Ethereum 及相容鏈，如 Polygon、Arbitrum)、Nami、Eternl 或 Typhon (特別適用於以 Cardano 為基礎的 DEX，如 MinSwap)。
   • 最重要的是 您的錢包持有您的私人密碼匙或種子詞組。 您 控制您的資金，而非交易所或銀行。這種賦權附帶重大的責任。
   • 如果使用 Coinbase 的生態系統，選項包括獨立的 Coinbase Wallet 應用程式/瀏覽器擴充，或主要 Coinbase 應用程式內整合的 Coinbase dapp wallet。

2. 像諾克斯堡一樣保護您的種子短語

   • 設定您的錢包時，您會產生一個 復原詞組（種籽詞組） - 通常是 12 或 24 個隨機單字。這是 所有 該錢包中的資產。
   • 實際寫下來 紙張或金屬備份解決方案。將多份副本儲存於安全、獨立的位置 (例如：家中保險箱、保管箱)。絕對不要以數位方式儲存（不要儲存照片、雲端筆記、電子郵件、簡訊）。
   • 絕對不要與任何人分享。 合法支援將 從不 要求它。任何這樣做的人都是騙子。
   • 考慮使用硬體錢包： 為了增強安全性，尤其是當您持有的加密貨幣增加時，請使用硬體錢包（如 Ledger 或 Trezor）。這些硬體可以離線儲存您的私人密碼鑰匙，即使您連接的電腦受到攻擊，也不會受到線上黑客嘗試的影響。將它連接到您的軟體錢包 (如 MetaMask 或 Coinbase Wallet) 以進行安全的 DeFi 互動。

3. 使用加密貨幣（主要是 ETH 或 ADA）為您的錢包注資

   • 若要與 DeFi 通訊協定互動 (支付瓦斯費、交換代幣、提供流動性)，您需要在自我保管的錢包中存放加密貨幣。
   • 收購： 在 Coinbase、Kraken 或 Binance 等聲譽良好的集中式交易所 (CEX) 購買加密貨幣（如以太坊的 ETH，用於基於以太坊的 DeFi，或 Cardano 的 ADA，用於基於 Cardano 的 DeFi，如 MinSwap）。
   • 轉移：
     • 如果使用 Coinbase Exchange + Coinbase Wallet/dapp wallet： 您通常可以直接在 Coinbase 的生態系統中連結它們，進行簡單、安全的轉帳。
     • 一般方法： 從 CEX 提取您購買的加密貨幣，將其發送至您的 錢包的公開接收地址.發送前，請雙重、三重檢查此地址！錯誤意味著資金損失。從小型測試交易開始。
   • 瓦斯費： 請記住，在區塊鏈（如以太坊或 Cardano）上執行動作需要支付交易費用，即所謂的 "gas"。您需要錢包中的原生代幣（Ethereum 為 ETH，Cardano 為 ADA）來支付這些費用。

4. 瞭解核心概念和固有風險
   DeFi 功能強大，但也帶有傳統金融所沒有的獨特風險。盲目進入是危險的。把握這些基本原則：

   • 智慧型契約： DeFi 運行於部署在區塊鏈上的自我執行程式碼 (智慧型契約)。雖然經過審核，但並非無懈可擊。
     • 風險：智慧型契約風險/黑客： 合約代碼中的錯誤或漏洞可能會被黑客利用，可能導致鎖定在該協議中的資金損失。(還記得 2016 年的 DAO 黑客事件嗎？）
   • 無常損失 (IL)： 流動性提供者 (LP) 的重大風險。當您向流通量池提供兩種代幣（例如 ETH 和 USDC）時，您可以賺取手續費。但是，如果您存入的代幣的價格比率與您存入時相比發生了劇烈變化，您最終獲得的價值可能會少於您取款時只是單獨持有代幣的價值。只有當價格恢復到原始比率時，這種損失才是 「無常 」的 - 但這並不保證。
   • 滑動： 交易的預期價格與實際執行價格之間的差異。這是由於在您提交交易和在區塊鏈上確認交易之間的價格變動造成的，或者如果交易規模相對於池中的可用流動性較大。在您的錢包中設定滑點容忍度有助於防止交易失敗（或極其不利）。
   • DeFi 保險（減輕，而非消除）： Nexus Mutual 等平台針對智慧契約失效等特定風險提供保險。這會增加一層保護，但並非保證，而且涉及其本身的成本和風險。瞭解哪些在承保範圍之內，哪些不在承保範圍之內。
   • 協議風險： 除了程式碼錯誤外，風險還包括治理失敗 (代幣持有人的錯誤決定)、oracle 失敗 (不正確的價格資訊)，甚至是通訊協定團隊放棄專案 (「地毯式拉扯」- 在既有通訊協定中較少見，但在新通訊協定中卻是一種風險)。
   • Dapp 前端網路釣魚： 請務必仔細檢查您正在存取的 DeFi 應用程式的 URL。當您連線時，騙子會製造模仿真正 dapp 的虛假網站來竊取您的錢包資訊。將合法網站加入書籤。

開始運作：進入 DeFi 世界

一旦您的錢包設定、安全、資金到位，而且您瞭解風險，您就可以開始探索了：

1. 存取 Dapps（分散式應用程式）：

   • Dapps 是直接透過您的錢包與 DeFi 通訊協定互動的使用者介面。
   • 使用 Coinbase Wallet：
     • 點選應用程式底部的中間圖示 (瀏覽器圖示)，即可開啟內建的 Web3 瀏覽器。
     • 輸入您要使用的 dapp 的 URL (例如 app.uniswap.org、aave.com、app.minswap.org)。
   • 使用 Coinbase dapp 電子錢包： 點擊 Coinbase 應用程式底部的「瀏覽器」圖示。
   • 使用瀏覽器擴充套件（例如 MetaMask、Coinbase Wallet 擴充套件）：
     • 安裝擴充套件 (例如，從 Chrome 網路商店)。
     • 當您瀏覽 dapp 網站時，通常會出現提示，要求您連接您的錢包。選擇您的錢包提供商並批准連接。

2. 導航您的第一次 DeFi 行動 (範例)：

   • 交換代幣： 使用 Uniswap (Ethereum)、PancakeSwap (BNB Chain) 或 MinSwap (Cardano) 等去中心化交易所 (DEX) 直接從您的錢包中將一種代幣兌換成另一種代幣。您需要支付汽油費，而且可能會遇到滑點。
   • 借貸： 將代用幣存入 Compound 或 Aave 等協定以賺取利息。您的資金會進入一個流動資金池，供借款人使用（提供超額抵押）。
   • 借貸： 存入加密貨幣作為抵押品，並從 Aave 或 Compound 等協定借入其他資產。如果您的抵押品價值過低，請注意清算風險。
   • 提供流動性： 提供等值的兩種代幣（例如，ETH/USDC）到 DEX 流通池。您可以賺取交易費用，但卻面臨無常損失。
   • Yield Farming (進階)： 一種更複雜的策略，涉及提供流動性，然後用收到的 LP 代幣作為獎勵來賺取額外的代幣，通常會放大回報（和風險）。像 PancakeSwap 之類的平台就提供這種方式。
   • 抵押 NFT： 使用 NFTfi 等平台鎖定有價值的 NFT 作為加密貨幣貸款的抵押品。

作業安全 (OPSEC)：保護您的數位財富

DeFi 需要高度的安全思維：

• 保護您的鑰匙： 您的種子詞組就是一切。它的洩露意味著全盤損失。硬體錢包可大幅降低線上威脅。
• 驗證一切： 在發送資金或批准交易之前，請仔細檢查 URL、合約地址（如果直接互動）和收件人地址。將合法網站加入書籤。
• 提防詐騙： 釣魚電子郵件、虛假支援、「好得不像真的 」投資優惠，以及虛假的代幣空投猖獗。切勿共用鑰匙或密碼。切勿將您的錢包連接到您不信任的網站。
• 使用強大、獨特的密碼： 尤其是您的電子郵件、交易所帳戶和任何錢包軟體（雖然種子短語是最終的關鍵）。考慮使用密碼管理器。
• 啟用 2FA（在交換機/託管服務上）： 使用驗證器應用程式（如 Google Authenticator 或 Authy），而非 SMS，在您持有資產的交易所進行雙重認證，然後再轉移到您的自我保管錢包中。
• 保持軟體更新： 確保您的錢包軟體、瀏覽器和作業系統有最新的安全修補程式。
• 從小事做起： 在學習的過程中，請嘗試使用您可以承受損失的少量加密貨幣。
• 隨時掌握最新資訊： DeFi 發展迅速。關注有信譽的來源，以隨時更新新的風險、協定和安全最佳實務。瞭解您使用的每個特定 dapp 的相關風險。

總結：準備是您的啟動板

分散式金融為金融參與和創新提供了前所未有的機會。然而，這個領域需要尊重、準備和謹慎。在您進行第一次交換或存款之前，您就已經開始了成功的 DeFi 之旅。透過謹慎地確保一個相容的錢包，盡最大努力保護您的種子語句，以負責任的態度為您的錢包提供資金，以及徹底瞭解核心概念和固有風險，例如智慧契約漏洞、無常損失和損失，您就建立了一個穩固的基礎。將這些知識與警覺的作業安全實務結合，以保護您的資產。只有完成這些必要的準備工作，您才能真正準備好探索廣闊、令人興奮且潛在回報豐厚的 DeFi 世界。請記住，在這個生態系統中，您就是您自己的銀行 - 因此要採取相應的行動。