步驟 1：客戶盡職調查
全面瞭解客戶身分與背景
個人/公司開戶
AML 篩檢
分析結果
加強盡職調查
步驟 2：風險評估
全面評估各種風險因素
國家風險
評估客戶所在國家的洗錢風險等級
客戶風險
根據客戶類型和行為進行風險評分
交易風險
評估特定產品或交易的潛在風險
配送/分銷渠道風險
評估服務提供方法的潛在風險
風險評估結果
整體風險評分： 68/100 (中-高風險)
步驟 3：持續監控
持續追蹤客戶活動和風險變動
持續篩選
根據制裁清單和負面新聞定期重新檢查客戶狀態
已啟用
頻率
每日
持續的盡職調查
定期更新客戶資訊和風險評估
已啟用
頻率
季刊
監控警示
3 項可疑活動 過去 30 天內偵測到
步驟 4：記錄保存
安全儲存和管理 KYC 記錄
加密
所有敏感資料均使用 AES-256 加密
雲端儲存
在多個地理區域備份資料
輸出記錄
以 PDF/CSV 格式匯出稽核記錄
儲存狀態
儲存的記錄： 1,248
所有記錄安全儲存至少 5 年，以符合法規要求
核心服務與強大功能
我們的智慧型 KYC 解決方案涵蓋端對端驗證流程，並整合尖端技術。
客戶識別計劃 (CIP)
- 精確的文件自動擷取與驗證 (OCR)
- NFC 晶片讀取，提供客製化等級的真實性
- 具備高精確度比對的 AI 人臉辨識功能
- 先進的有效性偵測可對抗詐騙攻擊
客戶盡職審查 (CDD & EDD)
- 自動化風險評估與評分
- 即時篩選 PEP 和 Sanctions 名單
- 透過 AI 文字挖掘進行負面媒體與公共記錄分析
持續監控
- 即時交易行為監控
- 異常偵測與及時警示
- 自動定期審查客戶狀態
系統整合與效率
- 可快速整合的統一 API 介面
- 電子工作流程管理提高效率
- 客戶風險分析與資料庫
- 自動產生合規報告與稽核記錄
為何選擇我們的智慧型 KYC？
為您的企業提供合規性、安全性和效率的最佳組合。
領先技術
AI、生物識別和 NFC 可防止詐騙並確保合規。
高效、無縫
自動化流程可提高驗證速度和使用者上線率。
全面風險保障
端對端風險管理可減少詐騙和身份盜竊。
嚴格遵從
遵守全球法規（FATF、AML 指令）。
提升客戶信任度
嚴謹的流程和資料安全性可建立品牌聲譽。
節省營運成本
自動化可減少人工工作和錯誤率。
無縫、安全、超快的 KYC 體驗
我們的智慧型 KYC 流程為您的企業和客戶帶來前所未有的流暢性和安全性。
1
線上提交
客戶透過您的平台上傳文件並進行臉部辨識。
2
智慧型驗證
自動化 OCR、NFC、AI 人臉比對和活躍度偵測。
3
風險評估
系統指定風險等級，並根據全球清單進行篩選。
4
結果與決定
低風險的快速驗證；高風險的 EDD。完全可追蹤。
5
持續監控
持續監控交易和客戶狀態。
