암호화폐 소비자 보호를 위한 최고의 가이드: 사기 및 사기로부터 투자 보호하기
암호화폐의 매력은 부인할 수 없습니다. 탈중앙화, 재정적 자유, 잠재적으로 높은 수익률에 대한 약속은 수백만 명의 투자자를 디지털 자산 분야로 끌어들였습니다. 하지만 이 혁신적인 기술은 위험으로 가득 찬 환경에서 작동합니다. 암호화폐 사기가 폭발적으로 증가했습니다. 팬데믹 시작 이후 900%미국인들이 $10억 2021년에만 암호화폐 관련 사기를 당한 것으로 나타났습니다.
다른 코인을 보내거나 다음 투자를 하기 전에 변동성이 크고 약탈적인 이 환경을 헤쳐나갈 수 있는 지식으로 무장하세요. 여러분의 재정적 안전이 달려 있습니다.
정확히 무엇을 다루고 있습니까? 암호화폐 이해하기
암호화폐는 일반적으로 전자적으로만 존재하는 디지털 화폐의 일종입니다. 실제 비트코인이나 이더 코인은 존재하지 않습니다. 휴대폰, 컴퓨터 또는 암호화폐 ATM을 사용하여 구매할 수 있습니다. 비트코인과 이더가 가장 잘 알려진 이름이지만, 수천 가지의 다양한 암호화폐가 존재하며 새로운 암호화폐가 끊임없이 만들어지고 있습니다.
사람들은 빠른 결제의 가능성, 기존 은행 수수료를 피하고 싶은 욕구, 익명성이라는 인식 등 다양한 이유로 암호화폐에 매력을 느낍니다. 어떤 사람들은 암호화폐의 가치가 급등하기를 바라며 순전히 투기적 투자 목적으로 암호화폐를 보유하기도 합니다.
하지만 대부분의 프로모터가 간과하는 중요한 부분이 있습니다: 암호화폐는 전통적인 정부 지원 화폐와 근본적으로 다릅니다.이러한 차이는 소비자에게 엄청난 위험을 초래합니다.
극명한 차이점: 암호화폐와 미국 달러
이러한 차이점을 이해하는 것이 첫 번째 방어선입니다.
- 정부 지원 없음: FDIC 보험에 가입한 은행 계좌의 달러는 보호됩니다. 은행이 파산하면 정부가 개입합니다. 디지털 지갑이나 거래소에 보관된 암호화폐는 다음과 같은 혜택을 누립니다. 이러한 보호 기능 없음. 암호화폐를 보관하는 플랫폼이 해킹당하거나 폐업하거나 단순히 사라지는 경우, 여러분의 돈은 영원히 사라집니다. 정부는 이를 복구하는 데 도움을 줄 의무가 없습니다.
- 극심한 변동성: 암호화폐의 가치는 시시각각으로 급변할 수 있습니다. 오늘 수천 달러의 가치가 있는 투자가 내일은 수백 달러에 불과할 수도 있습니다. 이러한 변동성은 기존 주식과 채권의 변동성을 훨씬 뛰어넘습니다. 기존 기업과 달리 하락한 암호화폐의 가치가 회복될 것이라는 보장은 없습니다.
암호화폐 결제의 높은 위험성
암호화폐를 거래에 사용하는 것은 신용카드를 사용하는 것과는 전혀 다릅니다. 규칙은 완전히 다르며, 여러분에게 유리하지 않습니다.
- 법적 보호가 전혀 없습니다: 신용카드와 직불카드에는 강력한 법적 보호 장치가 마련되어 있습니다. 사기 청구에 대해 이의를 제기할 수 있으며, 은행에서는 환불을 도와주는 절차가 마련되어 있습니다. 암호화폐의 경우 일반적으로 이러한 보호 기능 없음. 암호화폐가 지갑을 떠나면 사라집니다.
- 비가역 결제: 신용카드 결제는 취소할 수 있습니다. 암호화폐 결제는 불가능합니다. 결제한 사람이 기꺼이 돈을 돌려주어야만 돈을 돌려받을 수 있습니다. 따라서 거래 상대방이 누구인지 파악하는 것이 매우 중요합니다.
- 익명성의 신화: 익명으로 판매되는 경우가 많지만, 암호화폐 거래는 일반적으로 "블록체인"이라는 공개 원장에 기록됩니다. 이 원장에는 거래 금액과 송금인과 수취인의 지갑 주소가 포함될 수 있습니다. 이 정보는 회원님의 이름과 직접 연결되지는 않지만, 특히 판매자가 배송 주소와 같은 다른 세부 정보도 가지고 있는 경우 회원님을 식별하는 데 사용될 수 있습니다.
사기꾼의 플레이북: 암호화폐 사기를 피하는 방법
사기꾼은 정교하고 끈질기며 암호화폐 세계를 위해 특별히 고안된 완벽한 수법을 가지고 있습니다. 이들의 수법은 희망과 두려움, 이해 부족을 이용합니다. 주의해야 할 사항은 다음과 같습니다.
황금률: 사기꾼만 암호화폐로 결제 요구하기
이 내용을 숙지하세요: 합법적인 기업이나 정부 기관은 암호화폐를 미리 보내달라고 요구하지 않습니다. 물건을 구매하지도 않고, 돈을 보호하지도 않고, 신원을 확인하지도 않습니다. 이렇게 하는 사람은 사기꾼일 확률이 100%입니다.
투자 사기: "사실이 되기에는 너무 좋은" 함정
투자 사기는 사기꾼들이 암호화폐를 훔치기 위해 가장 많이 사용하는 방법입니다. 이들은 위험 부담 없이 막대한 수익을 약속하며 소셜 미디어, 데이트 앱 또는 예상치 못한 문자나 이메일을 통해 시작하는 경우가 많습니다.
- "투자 관리자": 뛰어난 투자 매니저라고 주장하는 사람이 갑자기 연락을 해옵니다. 그들은 여러분의 재산을 기하급수적으로 늘려주겠다고 약속하면서 암호화폐를 구매하여 온라인 플랫폼으로 전송해야 한다고 주장합니다. 이 웹사이트는 전문적으로 보이지만 완전히 가짜입니다. '수익금'을 인출하려고 하면 차단되거나 감당할 수 없는 엄청난 수수료가 부과됩니다.
- 가짜 유명인: 사기범은 소셜 미디어에서 유명 기업가나 유명인을 사칭하여 송금한 암호화폐를 증식할 수 있다고 주장합니다. 유명인은 여러분의 돈을 관리하기 위해 개인적으로 연락하는 것이 아니라는 점을 기억하세요. 그들이 보내는 링크나 QR 코드를 클릭하면 사용자의 자금이 사기꾼의 지갑으로 바로 전달됩니다.
- 낭만적 투자자(돼지 도살): 데이팅 앱에서 매력적이고 성공한 사람을 만나 금세 로맨틱한 관계를 맺게 됩니다. 신뢰를 얻은 후, 그들은 자연스럽게 암호화폐 투자로 큰 돈을 벌었다고 말하며 여러분도 그렇게 할 수 있도록 도와주겠다고 제안합니다. 이는 매우 효과적인 사기 수법입니다. '투자'를 위해 암호화폐나 돈을 송금하는 순간, 온라인 연애와 인생의 저축은 사라지게 됩니다.
- 반품 보장: 명확히 하자: 특히 변동성이 큰 암호화폐 시장에서는 누구도 수익을 보장할 수 없습니다. 보장된 수익률이나 큰 수익을 약속하는 사람은 모두 거짓말을 하고 있습니다. 추천글이나 유명인의 추천은 쉽게 위조될 수 있으므로 무시하세요.
- 무료 머니 혜택: 공짜 현금이나 암호화폐를 제공하겠다는 약속은 예외 없이 항상 가짜입니다.
기업, 정부 및 직업 사칭자
사기꾼은 사용자가 아는 사람이거나 신뢰할 수 있는 사람인 것처럼 가장하여 신뢰를 악용합니다.
- 가짜 회사 경고: Amazon, Microsoft, FedEx 또는 은행에서 보낸 것이라고 주장하는 문자, 전화 또는 팝업 알림을 받습니다. 계정이 유출되었으니 계정을 보호하려면 암호화폐를 구매하여 보내야 한다고 말합니다. 이는 거짓말입니다. 합법적인 회사는 절대 그런 요구를 하지 않습니다.
- 가짜 암호화폐 코인: 사기꾼들은 잘 알려진 회사가 자체 암호화폐 코인이나 토큰을 출시한다고 주장하는 웹사이트와 소셜 미디어 광고를 만듭니다. 이들은 사람들이 쓸모없는 자산을 구매하도록 속이기 위해 소문을 만들어냅니다. 항상 신뢰할 수 있는 뉴스 출처를 통해 회사가 진정으로 코인을 발행했는지 여부를 조사하세요.
- 정부 사칭자: 국세청, 사회보장국 또는 법 집행 기관에서 온 것처럼 사칭하는 전화입니다. 체납 세금이 있다거나, 혜택이 동결되었다거나, 체포 영장이 발부되었다고 주장합니다. 해결책은 무엇인가요? 암호화폐 ATM으로 가서 암호화폐를 구매하고 '안전한 보관'을 위해 암호화폐를 보내거나 벌금을 납부하라고 지시합니다. 심지어 이 과정을 설명하기 위해 전화 통화를 계속할 수도 있습니다. 이는 끔찍하지만 완전히 사기 수법입니다.
- 가짜 채용 공고: 사기꾼은 합법적인 구인 사이트에 "암호화폐 자산 관리자" 또는 "블록체인 컨설턴트" 등의 직책에 대한 가짜 구인 광고를 게시합니다. 이 '직업'을 시작하려면 암호화폐로 선불 수수료를 지불해야 합니다. 또 다른 변종에서는 가짜 수표를 보내 입금하도록 한 후 일부를 인출하여 '고객'을 위해 암호화폐를 구매하도록 지시하고 이를 고객에게 보냅니다. 수표는 결국 부도 처리되며, 인출한 금액 전액과 분실된 암호화폐에 대한 책임은 귀하에게 있습니다.
협박 및 갈취
사기범은 회원님의 사진, 동영상 또는 개인 정보가 있다며 당황스럽거나 유출될 수 있는 이메일이나 편지를 보낼 수 있습니다. 이들은 암호화폐로 돈을 지불하지 않으면 정보를 공개하겠다고 협박합니다. 결제하지 마세요. 이는 범죄적 갈취에 해당합니다. 즉시 FBI에 신고해야 합니다.
행동 계획: 안전을 유지하는 방법
자신을 보호하려면 경각심과 건강한 회의주의가 필요합니다.
- 먼저 연락하는 사람에게는 절대로 암호화폐로 결제하지 마세요. 이것은 가장 간단하고 효과적인 규칙입니다.
- 광범위하게 연구하세요. 암호화폐 프로젝트에 투자하기 전에 온라인에서 회사 또는 코인 이름과 함께 "리뷰", "사기", "불만" 등의 키워드를 검색하세요. 여러 페이지의 검색 결과에서 다른 사람들의 의견을 확인하세요.
- 기술 이해하기. 이해하지 못하는 것에 투자하지 마세요. 영업 목적이 아닌 평판이 좋은 출처에서 블록체인과 암호화폐가 어떻게 작동하는지 시간을 내어 알아보세요.
- 빨리 부자가 되겠다는 약속을 조심하세요. 사실이라고 하기에는 너무 좋게 들린다면, 사실입니다. 저위험 고수익은 모든 시장, 특히 암호화폐 시장에서 환상적인 이야기입니다.
- 지갑을 안전하게 보호하세요. 강력하고 고유한 비밀번호를 사용하고 상당한 양의 암호화폐를 보관할 때는 '콜드 스토리지'(오프라인 하드웨어 지갑)를 고려하세요. 개인 키나 시드 문구를 다른 사람과 공유하지 마세요.
- 손실을 감당할 수 있는 만큼만 투자하세요. 변동성과 보호 장치가 부족한 암호화폐는 보장된 은퇴 계획이 아니라 고위험 투기 자산으로 간주해야 합니다.
표적이 된 경우 암호화폐 사기 신고 방법
사기를 당하거나 암호화폐 사기로 인해 돈을 잃은 경우 즉시 다음 기관에 신고하세요. 여러분의 신고는 사기범을 추적하고 다른 사람이 피해자가 되는 것을 방지하는 데 도움이 됩니다.
- 연방거래위원회(FTC)의 ReportFraud.ftc.gov
- 상품 선물 거래 위원회(CFTC)의 CFTC.gov/complaint
- 미국 증권 거래 위원회(SEC)의 sec.gov/tcr
- 인터넷 범죄 신고 센터(IC3)는 다음 주소로 문의하세요. ic3.gov/Home/FileComplaint
- 해당 주의 금융 규제 기관 또는 법무부 장관실에 문의하세요.
- 송금에 사용한 암호화폐 거래소 플랫폼입니다.
암호화폐의 세계는 현대판 서부시대와도 같습니다. 잠재력이 있는 반면, 사용자와 돈을 분리하기 위해 고안된 함정들로 가득 차 있습니다. 위험을 이해하고, 사기를 인지하고, 정보에 입각한 신중한 접근 방식을 채택하면 이 새로운 영역을 탐색하고 끊임없이 증가하는 사기의 위협으로부터 힘들게 번 자산을 보호할 수 있습니다.
