1단계: 고객 실사
고객 신원 및 배경에 대한 포괄적인 이해
개인/법인 계좌 개설
AML 스크리닝
분석 결과
강화된 실사
2단계: 위험 평가
다양한 위험 요소에 대한 종합적인 평가
국가 위험
고객 국가의 자금세탁 위험 수준 평가
고객 위험
고객 유형 및 행동에 따른 위험 점수
거래 위험
특정 제품 또는 거래에 대한 잠재적 위험 평가
배송/유통 채널 위험
서비스 제공 방법의 잠재적 위험 평가
3단계: 지속적인 모니터링
고객 활동 및 위험 변화의 지속적인 추적
지속적인 검사
제재 목록 및 부정적인 뉴스에 대한 고객 상태의 정기적인 재확인
진행 중인 실사
고객 정보 및 위험 평가에 대한 정기적인 업데이트
4단계: 기록 보관
KYC 기록의 안전한 보관 및 관리
암호화
모든 민감한 데이터는 AES-256을 사용하여 암호화됩니다.
클라우드 스토리지
여러 지역에 백업된 데이터
기록 내보내기
감사 기록을 PDF/CSV 형식으로 내보내기
모든 기록은 규정을 준수하기 위해 최소 5년 동안 안전하게 보관됩니다.
핵심 서비스 및 강력한 기능
당사의 지능형 KYC 솔루션은 엔드투엔드 검증 프로세스를 포괄하고 최첨단 기술을 통합합니다.
고객 식별 프로그램(CIP)
- 정밀한 문서 자동 추출 및 검증(OCR)
- 세관 등급 진위 확인을 위한 NFC 칩 판독
- 고정밀 매칭을 통한 AI 얼굴 인식
- 스푸핑 공격에 대한 고급 라이브 탐지 기능
고객 실사(CDD 및 EDD)
- 자동화된 위험 평가 및 채점
- 실시간 PEP 및 제재 목록 심사
- AI 텍스트 마이닝을 통한 부정적 미디어 및 공공 기록 분석
지속적인 모니터링
- 실시간 거래 행동 모니터링
- 이상 징후 탐지 및 적시 알림
- 자동화된 정기 고객 상태 검토
시스템 통합 및 효율성
- 신속한 통합을 위한 통합 API 인터페이스
- 효율성을 위한 전자 워크플로 관리
- 고객 리스크 프로파일링 및 데이터베이스
- 자동화된 규정 준수 보고서 및 감사 추적 생성
왜 지능형 KYC를 선택해야 하나요?
규정 준수, 보안, 효율성을 최적으로 조합하여 비즈니스를 위한 최적의 솔루션을 제공합니다.
선도적인 기술
AI, 생체인식, NFC를 통해 사기를 방지하고 규정 준수를 보장합니다.
효율적이고 원활한
자동화된 프로세스는 인증 속도와 사용자 온보딩을 개선합니다.
포괄적인 위험 보장
엔드투엔드 위험 관리로 사기 및 신원 도용을 줄입니다.
엄격한 규정 준수
글로벌 규정(FATF, AML 지침) 준수.
고객 신뢰 향상
엄격한 프로세스와 데이터 보안은 브랜드 평판을 구축합니다.
운영 비용 절감
자동화는 수작업과 오류율을 줄여줍니다.
원활하고 안전한 초고속 KYC 경험
저희의 지능형 KYC 프로세스는 비즈니스와 고객에게 전례 없는 유동성과 보안을 제공합니다.
온라인 제출
고객은 플랫폼을 통해 문서를 업로드하고 얼굴 인식을 수행합니다.
지능형 검증
자동화된 OCR, NFC, AI 얼굴 매칭 및 생동감 감지.
위험 평가
시스템에서 위험 수준을 지정하고 글로벌 목록과 비교하여 차단합니다.
결과 및 결정
저위험의 경우 빠른 확인, 고위험의 경우 EDD. 완전한 추적 가능.
지속적인 모니터링
거래 및 고객 상태를 지속적으로 모니터링합니다.
